O que significa "taxa de imposto efetiva"? - Cartão Sem Limites
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O que significa "taxa de imposto efetiva"?

O que significa "taxa de imposto efetiva"?
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Uma fita de imposto é uma fita de renda que o governo federalista ofídio em uma determinada taxa. Existem sete colchetes de imposto no código fiscal dos EUA. O sistema de imposto de renda federalista também é progressivo, o que significa que ele ofídio uma porcentagem maior de renda para os contribuintes com renda mais subida. Isso significa que é provável que mais de uma alíquota e alíquota de imposto sejam aplicadas à sua renda.

Quando isso acontece, a alíquota mais subida aplicada à sua renda é sua alíquota marginal. E quanto maior sua renda, maior será a sua taxa de imposto marginal – de 10% a 37%. Mas se a sua taxa de imposto marginal é de 37%, isso não significa que você está realmente pagando 37% de toda a sua receita para o Tio Sam.

Taxa de imposto efetiva é a melhor maneira de entender quanto de sua renda realmente vai para o imposto de renda federalista a cada ano. Vejamos algumas coisas para saber sobre as taxas de imposto efetivas.



O que significa taxa de imposto efetiva? , também conhecida porquê sua taxa de imposto média, é o valor do imposto de renda federalista que você paga – expresso porquê uma porcentagem – sobre sua renda auferida. Embora o cômputo da quantia que você deve com base nos parentes fiscais publicados seja multíplice, calcular sua alíquota efetiva é simples: Divida seu imposto de renda totalidade pago pelo seu rendimento tributável

Se você tiver uma transcrição do 2018 Form 1040 à mão , você pode verificar sua alíquota efetiva dividindo a Risco 15 pela Risco 10.

Veja um exemplo: Sonia registrou porquê única em 2018 e sua renda tributável da Risco 10 de sua enunciação de imposto foi de US $ 60.000, o que a coloca em 22%. suporte de imposto. Seu imposto totalidade foi de US $ 6.500. Para obter sua taxa de imposto efetiva, a Sonia faria um cômputo simples: $ 6.500 ÷ $ 60.000 = 0,108. Isso significa que a alíquota efetiva da Sônia é de 10,8%, o que é muito menor do que sua alíquota marginal de 22%.

Coisas a saber sobre alíquotas efetivas

Se você está olhando para alíquotas marginais ou alíquotas efetivas, É importante saber que você pode reduzir a quantia que deve ao tirar proveito de três coisas:

1. Ajustes

Ajustes à renda seguem o Incluso 1 anexado ao seu Formulário 1040. Eles incluem coisas porquê…

  • Despesas de educador pagas pelos professores
  • Contribuições para uma conta de poupança de saúde
  • Contribuições para planos de aposentadoria autônomos [19659020] Prêmios de seguro saúde para contribuintes autônomos
  • Contribuições para um IRA
  • Juros de empréstimo estudantil pagos

Esses ajustes podem ser valiosos. Isso porque, se você puder aproveitar alguma vantagem, ela diminuirá sua receita bruta ajustada, o que pode torná-lo elegível para outros incentivos fiscais limitados para contribuintes de renda mais subida. Aliás, você não precisa detalhar as deduções para reivindicá-las.

Você pode tomar a dedução de juros de empréstimo de estudante?

2. Deduções

As deduções referem-se a obter a dedução padrão – uma quantia predeterminada pelo IRS e com base no seu status de arquivamento – ou a inferir as deduções. As deduções detalhadas incluem…

  • Despesas médicas e odontológicas
  • Estado, renda sítio e impostos sobre bens pessoais locais
  • Imposto sobre hipotecas residenciais
  • Presentes para filantropia (em quantia ou cheque)
  • sinistro proferido pelo governo federalista

As deduções detalhadas são relatadas no Incluso A anexado ao seu Formulário 1040.

3. Créditos

Embora os ajustes e deduções diminuam sua renda tributável, os créditos fiscais são uma redução do dólar em dólar no valor do imposto devido. Cá estão alguns exemplos de créditos fiscais.

  • Crédito fiscal para crianças
  • Crédito para despesas com cuidados a crianças e dependentes
  • Crédito fiscal para oportunidades americanas
  • Crédito fiscal para ganhos

Aproveitando créditos fiscais – se você É elegível para reivindicá-los – pode realmente afetar sua taxa de imposto efetiva. Cá está um exemplo.

Sean e Casey são contribuintes casados ​​que depositam em conjunto com o lucro tributável de US $ 117.000, colocando-os na fita de imposto de 22%. Seu imposto federalista totalidade para o ano foi de US $ 17.457, logo sua alíquota efetiva foi de 14,9%. Agora, vamos dar a eles um crédito de imposto infantil de US $ 2.000, reduzindo seu imposto totalidade para US $ 15.457. Isso faz com que sua alíquota efetiva seja de 13,2% (US $ 15.457 / 117.000).

As alíquotas efetivas podem afetar meus impostos? Se você conhece a sua taxa de imposto efetiva, o que você pode fazer com essa informação?

A maioria dos planejamentos tributários se concentra nas alíquotas marginais, porque podem ajudar estratégias porquê protelar a renda para um ano fiscal mais grave ou estugar despesas em anos quando o tributário espera estar em uma fita de imposto maior. Taxas de impostos efetivas podem ajudá-lo a entender o quanto você realmente está pagando em conferência com sua alíquota marginal.

De vestimenta, as alíquotas efetivas recebem muita publicidade, porque os contribuintes ricos têm taxas fiscais mais baixas do que os contribuintes da classe média. . Uma razão para isso é que os ganhos de capital de longo prazo são tributados a uma taxa menor (não superior a 15% para a maioria dos contribuintes) do que a taxa de imposto de renda geral.

Por exemplo, o bilionário Warren Buffett recebeu muita atenção escreveu uma Op-Ed para o The New York Times alegando que sua taxa efetiva de imposto era de exclusivamente 17,4% de sua renda tributável – uma porcentagem menor do que a paga por qualquer uma das outras 20 pessoas em seu escritório

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Desenlace

Saber sua alíquota efetiva talvez não seja muito bom do ponto de vista do planejamento tributário. Mas pode ser uma instrumento útil para confrontar as obrigações fiscais relativas entre várias pessoas e para obter uma perspectiva de quanto de sua renda anual o Tio Sam coleta.

Independentemente de você olhar para sua alíquota marginal ou para sua taxa efetiva taxa, aproveitando ao sumo quaisquer ajustes, créditos ou deduções que você está qualificado para, finalmente, ajudar a reduzir o montante do imposto de renda federalista que você paga a cada ano.

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