O que é um 1099-R - e o que fazer se você obtiver um - Cartão Sem Limites
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O que é um 1099-R – e o que fazer se você obtiver um

O que é um 1099-R - e o que fazer se você obtiver um
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Naturalmente, as ofertas em nossa plataforma não representam todos os produtos financeiros existentes, mas nosso objetivo é mostrar a você tantas opções quanto pudermos. [19659005] Se você obtiver um formulário 1099 de qualquer tipo, ele geralmente está relacionado a qualquer tipo de receita que você recebeu e talvez tenha que remunerar impostos. Um 1099-R não é uma exceção – ele relata distribuições de contas de aposentadoria

.

As distribuições de outras fontes também podem ser informadas em um 1099-R, e é verosímil obter uma, mesmo que você não seja um emérito fazendo saques para financiar sua aposentadoria. Saber o que fazer com um 1099-R pode ajudá-lo a relatar com precisão a receita que você recebeu, e que você pode ter que remunerar impostos.

Vamos responder à pergunta “O que é um 1099-R?” E falar sobre o que



O que é um 1099-R?

O 1099-R é um formulário de informações do IRS que reporta potencialmente distribuições tributáveis ​​de certos tipos de contas, muitas das quais são contas de poupança-reforma. Você geralmente receberá uma para distribuições de US $ 10.

O projecto ou custodiante da conta que completa o 1099-R deve preencher três cópias de cada 1099-R que eles emitem

  • One for the IRS
  • One para o destinatário da distribuição
  • Um para qualquer departamento tributário estadual, municipal ou sítio aplicável

Quando receberei um 1099-R?

O IRS exige que os emissores arquivem um 1099-R sempre que fizerem uma solicitação distribuição de $ 10 ou mais de…

  • Planos de participação nos lucros ou planos de aposentadoria
  • IRAs
  • Anuidades
  • Pensões
  • Contratos de seguro
  • Planos de benefícios de renda sobrevivente
  • incapacidade totalidade e permanente
  • Anuidades de presentes de humanitarismo

Isso significa que seus avós aposentados que regularmente fazem saques de seus IRAs ou 401 (k) s para financiar seu estilo de vida na aposentadoria devem obter um 1099-R para cada projecto . Mas você também pode receber um 1099-R enquanto trabalha ativamente. Se você ainda não está emérito, cá estão alguns casos em que você pode receber um 1099-R

  • Você recebe um pagamento de uma apólice de seguro de vida vencida.
  • Você faz uma distribuição antecipada de um IRA tradicional. ] Você rola um 401 (k) para um IRA ou fecha um IRA tradicional ou de Roth
  • Você recebeu um empréstimo de um 401 (k) e não o pagou.

Veja uma vez que as retiradas antecipadas de 401 (k) pode afetar suas finanças

Quais informações estão em um 1099-R?

Assim uma vez que outros 1099s, um 1099-R divide as informações em duas seções. No lado esquerdo do formulário estão caixas para…

  • O nome, endereço e número de identificação do tributário, ou NIF, do pagador
  • Nome, endereço e NIF do destinatário
  • Um número de conta, para o pagador para notabilizar sua conta
  • Data de pagamento

Cá estão as caixas no lado recta do formulário.

  • Box 1. Distribuição bruta do projecto
  • Box 2a. Segmento tributável da distribuição (se conhecida pelo pagador)
  • Box 2b. Caixas de seleção indicando se o pagador calculou ou não a secção tributável da distribuição e se era uma distribuição totalidade ou parcial do saldo planejado
  • Box 3. Parcela da distribuição alocada para ganhos de capital
  • Box 4. Imposto de renda federalista retido na distribuição (se houver)
  • Box 5. Parcela da distribuição destinada a contribuições de empregados, contribuições Roth ou prêmios de seguro
  • Box 6. Crítica líquida não realizada de títulos do empregador
  • Caixa 7. Um código de distribuição projetado para especificar o tipo de distribuição recebido. Isso poderia ajudar o tributário a prescrever se sua distribuição é tributável
  • . Box 8. Outro
  • Box 9a Sua porcentagem de distribuição totalidade
  • Box 9b. Contribuições totais dos empregados
  • Caixa 10. Montante alocado para IRR dentro de cinco anos
  • Box 11. Primeiro ano de contribuições designadas de Roth
  • Box 12. Imposto estatal retido na distribuição (se houver)
  • Box 13. Número de identificação do estado do pagador
  • Box 14. Quantidade de distribuição de estado
  • Box 15. Imposto sítio retido na distribuição (se houver)
  • Box 16. Nome da localidade (se aplicável)
  • Box 17. Quantidade de distribuição sítio

O raciocínio por trás da informação em cada uma dessas caixas pode ser complicado. As instruções do IRS para o Formulário 1099-R explicam o significado de cada caixa

O que devo fazer com o Formulário 1099-R

Se você precisar relatar as informações do seu 1099-R uma vez que receita ao preparar sua enunciação de imposto , você precisará reunir todos os seus 1099-Rs. Totalize os valores na Caixa 1 de todos os formulários. Em seguida, você precisará inserir as informações na caixa correta no Formulário 1040.

Para 2018, as informações foram enviadas para a Traço 4a, independentemente do tipo de conta relatado no 1099-R. Para 2019, isso pode mudar. O IRS divulgou um rascunho de formulário que separa as informações do 1099-R por tipo – Traço 4a para distribuições IRA e 4c para pensões e anuidades.

Vários fatores determinarão se você terá que remunerar imposto sobre qualquer distribuição relatada em um 1099 -R. Ordenar qual secção de uma distribuição é tributável pode ser complicada. Orientações sobre o que fazer com as informações do seu 1099-R podem ser encontradas nas instruções do formulário e nas instruções para a enunciação de imposto 1040.

Porquê escolha, se você usar um software de preparação de impostos ou uma preparação e preenchimento de impostos on-line serviço uma vez que Credit Karma Tax®, a tecnologia pode fazer os cálculos para você com base nas informações inseridas.

Saiba mais sobre 1099 formulários e o que eles significam


Epílogo

É verosímil receber um 1099-R se você não estiver emérito, mormente se você fez uma distribuição de uma conta de aposentadoria durante o ano fiscal. É necessário informar todas as distribuições de contas de aposentadoria na sua enunciação de impostos federais, mesmo que elas sejam sobreposições sem impostos. Mas o Box 2a, os códigos de distribuição no Box 7 e as instruções do Formulário 1040 devem ajudá-lo a prescrever se algumas ou todas as retiradas são tributáveis.

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